如果你有在關(guān)注投資，應(yīng)該多少聽(tīng)過(guò)大家推薦買(mǎi)美股 ETF 。但美股 ETF 有 SPY、VOO、QQQ 到底要怎麼判斷？
今天就用最簡(jiǎn)單的方式來(lái)聊聊，順便幫你找出幾檔美股ETF推薦，讓你可以輕鬆踏入投資世界。
什麼是股票 ETF？一次幫你買(mǎi)好一籃子股票
ETF 就是發(fā)行商幫你打包好的禮盒，裡面什麼都有，一次滿(mǎn)足你的需求，不用糾結(jié)。
ETF（Exchange Traded Fund，指數(shù)股票型基金），其實(shí)就是這個(gè)概念。它根據(jù)追蹤指數(shù)把很多不同的股票打包在一起，讓你不用一一挑選個(gè)股，就能一次投資整個(gè)市場(chǎng)。
美股入門(mén)介紹：為什麼要投資美股ETF？
為什麼這麼多國(guó)家大家都會(huì)推薦投資美股呢？
因?yàn)槊绹?guó)是全球最大的經(jīng)濟(jì)體，所以當(dāng)然全世界你叫得出名字的大公司都在這邊上市，所以想要投資這些大公司當(dāng)然就要投資美股。
那想投資的公司股票太多怎麼辦？現(xiàn)在你可以用 ETF 來(lái)解決這個(gè)問(wèn)題，現(xiàn)在就來(lái)講講投資美股 ETF 的好處有哪些。
與全球最大經(jīng)濟(jì)體一同成長(zhǎng)
美國(guó)是世界經(jīng)濟(jì)的火車(chē)頭，不管是科技創(chuàng)新、金融體系還是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，都處?kù)度蝾I(lǐng)先地位。蘋(píng)果、微軟、亞馬遜、特斯拉，這些大家耳熟能詳?shù)墓?，都是美股市?chǎng)的一部分。而美股ETF的魅力就在於，它讓投資人可以輕鬆參與這些世界級(jí)企業(yè)的成長(zhǎng)，而不需要逐一購(gòu)買(mǎi)個(gè)股。當(dāng)美國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)向上發(fā)展，投資美股ETF的你，也能享受到這波紅利。
分散投資風(fēng)險(xiǎn)，不再擔(dān)心單一個(gè)股暴跌
投資市場(chǎng)充滿(mǎn)未知，個(gè)股漲跌往往難以預(yù)測(cè)。舉個(gè)例子，過(guò)去幾年科技股風(fēng)光無(wú)限，很多人投資特斯拉、Meta（臉書(shū)）、NVIDIA 等等，結(jié)果 2022 年美股大回檔，這些股票的跌幅讓許多投資人心驚膽戰(zhàn)。
如果你只投資單一個(gè)股，市場(chǎng)震盪時(shí)資產(chǎn)很容易大起大落。但如果選擇市場(chǎng)指數(shù) ETF，你的資金就不會(huì)只壓在一家公司身上，而是透過(guò) ETF 一次持有多家公司，即使某幾家表現(xiàn)不佳，其他成長(zhǎng)中的企業(yè)還是能幫助你平衡回報(bào)，讓投資更穩(wěn)健。
投資選擇多樣化，滿(mǎn)足不同需求
比起單買(mǎi)個(gè)股，ETF的另一大優(yōu)勢(shì)就是選擇超多元，幾乎涵蓋所有產(chǎn)業(yè)，無(wú)論是科技、醫(yī)療、金融，甚至電動(dòng)車(chē)、AI、綠能等熱門(mén)題材，都有相對(duì)應(yīng)的ETF可選。
如果你對(duì)科技產(chǎn)業(yè)特別有信心，那麼美股推薦的ETF之一就是 QQQ，它追蹤的是那斯達(dá)克100指數(shù)（NASDAQ-100），其中包含微軟、谷歌、亞馬遜、特斯拉等科技巨頭，如果你喜歡中型股、小型股，可以投資追蹤羅素2000指數(shù)的IWM（russell 2000 etf）。
相對(duì)較低的投資成本
投資理財(cái)，最怕錢(qián)還沒(méi)賺到，就被一堆費(fèi)用吃掉。很多人都沒(méi)注意到，手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)這些小錢(qián)，長(zhǎng)期下來(lái)可是會(huì)影響你的報(bào)酬，尤其當(dāng)你投入的本金越多，這個(gè)省下的錢(qián)越多！
講到投資成本，美股ETF在這方面就很有優(yōu)勢(shì)。美股ETF的管理費(fèi)通常比較「便宜」，長(zhǎng)期投資下來(lái)，省下的錢(qián)很可觀。
像很有名的VYM、SCHD這些美股ETF，管理費(fèi)超低，只有0.06%左右，比很多臺(tái)股ETF都便宜，因此長(zhǎng)期下來(lái)當(dāng)然更劃算。
總結(jié)來(lái)說(shuō)，美股 ETF 推薦的理由有很多，它幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)、投資選擇多元、降低成本，同時(shí)讓你能夠參與全球市場(chǎng)的成長(zhǎng)。不管你是投資新手還是有經(jīng)驗(yàn)的投資人，ETF都能幫助你打造更穩(wěn)健的投資組合。
認(rèn)識(shí) 4 大美股指數(shù)：掌握 ETF 市場(chǎng)脈動(dòng)的關(guān)鍵
當(dāng)我們談到美股市場(chǎng)，最常聽(tīng)到的就是「大盤(pán)漲了多少點(diǎn)」、「科技股表現(xiàn)如何」等新聞，但這些數(shù)字背後，其實(shí)來(lái)自於幾個(gè)關(guān)鍵的指數(shù)。美股市場(chǎng)有四個(gè)最重要的指數(shù)，分別是 標(biāo)普500指數(shù)、道瓊工業(yè)平均指數(shù)、那斯達(dá)克綜合指數(shù) 以及 費(fèi)城半導(dǎo)體指數(shù)。這些指數(shù)就像是股市的「體溫計(jì)」，幫助投資人快速掌握市場(chǎng)的整體走勢(shì)。
標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500）：美國(guó)經(jīng)濟(jì)的縮影
標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500）追蹤美國(guó)這個(gè)國(guó)家總市值最大的500家企業(yè)，它的成份股涵蓋各個(gè)產(chǎn)業(yè)，像是科技股、金融股、醫(yī)療股、能源股等都在這個(gè)指數(shù)範(fàn)圍內(nèi)，因此要看美股表現(xiàn)看這個(gè)指數(shù)就好。
可以說(shuō)，這500家公司基本上代表了美國(guó)整體經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)，因此標(biāo)普500指數(shù)的走勢(shì)通常被視為美股市場(chǎng)的「健康指標(biāo)」。
如果你想投資美國(guó)股市，但不確定該選哪些股票，那麼投資標(biāo)普500相關(guān)的ETF，像是VOO、SPY、IVV，就能一次買(mǎi)入這500家企業(yè)，跟著美國(guó)市場(chǎng)一起成長(zhǎng)。
道瓊工業(yè)平均指數(shù)：投資美國(guó)老字號(hào)企業(yè)的經(jīng)典選擇
道瓊工業(yè)平均指數(shù)，簡(jiǎn)稱(chēng)「道瓊」，如果你喜歡穩(wěn)健型的投資，想要抱著那種歷史悠久、體質(zhì)強(qiáng)壯的老牌企業(yè)，那道瓊就很適合你。
這個(gè)指數(shù)推出到現(xiàn)在已經(jīng)超過(guò)一百二十年了，算是美股的元老級(jí)指數(shù)。
它只選三十間公司，但每一間都是產(chǎn)業(yè)裡的藍(lán)籌股，像是蘋(píng)果、可口可樂(lè)、麥當(dāng)勞，都是經(jīng)歷過(guò)各種經(jīng)濟(jì)風(fēng)浪還屹立不搖的狠角色。
想要投資道瓊指數(shù)可以買(mǎi) DIA 這檔 ETF 就搞定，它專(zhuān)門(mén)追蹤道瓊指數(shù)，讓你投資美國(guó)老牌企業(yè)，安心又省力。
那（納）斯達(dá)克 100 綜合指數(shù)（NASDAQ Composite）：科技股的天下
如果你是科技迷，覺(jué)得未來(lái)是AI、電動(dòng)車(chē)、雲(yún)端的天下，那你絕對(duì)要認(rèn)識(shí)那斯達(dá)克綜合指數(shù)。
這個(gè)指數(shù)的成分股都是科技公司，像是蘋(píng)果、微軟、Google、特斯拉，每一間都走在創(chuàng)新最前端。
科技股的爆發(fā)力強(qiáng)，但也比較刺激，還記得前幾年科技股飆漲的盛況嗎？機(jī)會(huì)多，波動(dòng)也大。
如果你看好科技業(yè)的未來(lái)，QQQ 絕對(duì)是首選，它追蹤那斯達(dá)克100指數(shù)，幫你打包最有潛力的科技公司，適合喜歡冒險(xiǎn)、想抓緊未來(lái)趨勢(shì)的投資人。
費(fèi)城半導(dǎo)體指數(shù)（Philadelphia Semiconductor Index）：半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的晴雨表
現(xiàn)在什麼 AI、5G、電動(dòng)車(chē)，產(chǎn)業(yè)很夯，這些都離不開(kāi)半導(dǎo)體。
費(fèi)城半導(dǎo)體指數(shù)就是半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)的「風(fēng)向球」，它集合了全球最重要的半導(dǎo)體公司，像臺(tái)積電、NVIDIA等等，每一間都是產(chǎn)業(yè)鏈上的關(guān)鍵角色。
當(dāng)AI晶片需求爆增，這些公司的股價(jià)就容易跟著往上漲，所以費(fèi)城半導(dǎo)體指數(shù)可以說(shuō)是科技市場(chǎng)的「領(lǐng)頭羊」。
想直接投資半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)，SOXQ ETF是個(gè)好選擇，讓你一次佈局半導(dǎo)體龍頭，抓住產(chǎn)業(yè)爆發(fā)的機(jī)會(huì)！
掌握指數(shù)，讓投資更簡(jiǎn)單
美股市場(chǎng)這麼大，怎麼選擇適合自己的ETF？其實(shí)沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)答案，而是看你的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受度。
投資不用搞得太複雜，從指數(shù)型ETF開(kāi)始，不僅能幫助你分散風(fēng)險(xiǎn)，也能讓投資更輕鬆、更有效率！
入門(mén)新手也能輕鬆了解的熱門(mén)美股市場(chǎng)ETF
美股ETF的選擇超多，從全市場(chǎng)型ETF到科技ETF，甚至高股息ETF，每一種都有不同的投資策略。今天就來(lái)聊聊幾檔適合新手的美股ETF推薦，讓你可以輕鬆踏入投資世界。
S&P 500 ETF：最經(jīng)典的選擇
如果你想投資美國(guó)最強(qiáng)的企業(yè)，S&P 500 ETF絕對(duì)是首選。它追蹤的是標(biāo)普500指數(shù)（S&P 500），裡面包含了美國(guó)市值最大的500家公司，像是蘋(píng)果、微軟、Google這些科技巨頭都在裡面，等於一次買(mǎi)進(jìn)美國(guó)菁英企業(yè)，跟著美國(guó)經(jīng)濟(jì)一起成長(zhǎng)。
市面上熱門(mén)的S&P 500 ETF，像是VOO、SPY、IVV這幾檔，都很不錯(cuò)。VOO就像是走佛系路線，管理費(fèi)超低，適合長(zhǎng)期投資；SPY是老字號(hào)，交易量大，靈活度高；IVV跟VOO差不多，也是穩(wěn)健型的選擇。
投資全美市場(chǎng)的美股 ETF VTI
如果你覺(jué)得只投資S&P 500還不夠，想要更廣泛地參與美國(guó)股市，VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）會(huì)更適合你。VTI不只包含大型企業(yè)，連中小型公司也都有，追蹤超過(guò)四千家公司，就像是投資整個(gè)美國(guó)股市的「全家桶」，分散風(fēng)險(xiǎn)的效果更好。
全球股市ETF：分散投資不同國(guó)家
如果覺(jué)得只投資美國(guó)還不夠，想要把眼光放到全世界，VT（Vanguard Total World Stock ETF）就是你的菜。VT追蹤全球各國(guó)的股市，包含成熟市場(chǎng)和新興市場(chǎng)，真正做到分散投資到全世界，降低單一市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
科技股 ETF：那斯達(dá)克 100 的代表
如果你是科技股的粉絲，相信未來(lái)是AI、電動(dòng)車(chē)的天下，QQQ（Invesco QQQ Trust）絕對(duì)能滿(mǎn)足你。QQQ追蹤那斯達(dá)克100指數(shù)（NASDAQ-100），裡面都是科技巨頭，像是蘋(píng)果、亞馬遜、特斯拉等等，都是引領(lǐng)創(chuàng)新的公司，很適合看好科技股未來(lái)發(fā)展的投資人。
高股息、配息 ETF
如果你希望投資美股推薦的高股息ETF，每年還能領(lǐng)穩(wěn)定的配息，那麼以下幾檔高股息率投資標(biāo)的值得關(guān)注：
- VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）：低成本、穩(wěn)定成長(zhǎng)，適合長(zhǎng)期存股族，費(fèi)用率僅 0.06%。
- SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）：專(zhuān)門(mén)投資財(cái)務(wù)穩(wěn)健的高股息企業(yè)，配息率高，費(fèi)用也低。
- DVY（iShares Select Dividend ETF）：適合想追求更高股息回報(bào)的投資人，但費(fèi)用率稍高（0.38%）。
- SDY（SPDR S&P Dividend ETF）：專(zhuān)注於連續(xù) 25 年以上穩(wěn)定配息的企業(yè)，適合想確保股息穩(wěn)定增長(zhǎng)的投資人。
- KBWD（Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF）：專(zhuān)注於金融類(lèi)股的高股息ETF，適合喜歡銀行、保險(xiǎn)股的投資人。
如何購(gòu)買(mǎi)美股ETF？新手也能輕鬆入手
問(wèn)美股ETF怎麼買(mǎi)，聽(tīng)起來(lái)好像很複雜，對(duì)不對(duì)？ 其實(shí)啊，超級(jí)簡(jiǎn)單！ 就像我們?cè)谂_(tái)灣買(mǎi)股票一樣，透過(guò)券商就能搞定，只是如果你不想用臺(tái)灣的券商也是有其他方法，就讓我們來(lái)一一介紹。
國(guó)內(nèi)券商複委託：最方便的選擇
講白話(huà)一點(diǎn)，你想買(mǎi)美股ETF，最方便的方式就是找你常用的臺(tái)灣券商。 他們都有「複委託」服務(wù)，聽(tīng)起來(lái)很專(zhuān)業(yè)對(duì)吧？ 簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是，你請(qǐng)臺(tái)灣券商幫你買(mǎi)美國(guó)的東西啦！
像是元大、富邦這些大券商都有，App打開(kāi)就能下單，還能直接用臺(tái)幣換美金買(mǎi)，超方便的！ 不用自己跑銀行匯款，省事很多，新手也能輕鬆上手美股ETF投資。
海外券商：費(fèi)用較低，選擇更多
另一種方式是直接開(kāi)設(shè)海外券商帳戶(hù)，這樣你可以直接在美國(guó)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)美股ETF，而不需要透過(guò)國(guó)內(nèi)券商轉(zhuǎn)單。常見(jiàn)的海外券商有 IB盈透證券（Interactive Brokers）、TD Ameritrade、Firstrade 等，這些平臺(tái)提供更低的交易手續(xù)費(fèi)，有些甚至提供零手續(xù)費(fèi)交易，對(duì)於想長(zhǎng)期投資的人來(lái)說(shuō)更劃算。
但相較於國(guó)內(nèi)券商，開(kāi)設(shè)海外券商帳戶(hù)的流程相對(duì)複雜，需要提交護(hù)照、銀行證明等文件，並且需要自行匯款至海外帳戶(hù)，換匯及匯款過(guò)程會(huì)涉及一些手續(xù)費(fèi)。另外，海外券商主要以英文操作為主，對(duì)於不熟悉英文或國(guó)際交易的投資人來(lái)說(shuō)，可能需要一些時(shí)間適應(yīng)。
外匯交易商（CFD）：靈活交易但有槓桿風(fēng)險(xiǎn)
想投資美股 ETF 或指數(shù)，還有個(gè)東西叫「差價(jià)合約（CFD）」。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，它就像是一種合約交易。 你不用真的買(mǎi)下 ETF，也能抓到美股 ETF 價(jià)格波動(dòng)的機(jī)會(huì)。
這種方式彈性很高，你覺(jué)得今天美股可能要跌，就能用 CFD「做空」，市場(chǎng)跌下來(lái)你反而有機(jī)會(huì)賺錢(qián)。 而且交易時(shí)間也比較自由，不像傳統(tǒng)交易時(shí)間綁手綁腳。
不過(guò)，CFD 就像一把雙面刃，因?yàn)樗鼛в小笜悧U」。 槓桿就像是放大鏡，賺錢(qián)的時(shí)候賺很多，賠錢(qián)時(shí)也加速虧損。
如果想試試看CFD，記得要找有信譽(yù)、有監(jiān)管執(zhí)照的平臺(tái)，這樣玩起來(lái)也比較安心，不必?fù)?dān)心被騙。
不同的投資方式各有優(yōu)缺點(diǎn)，選擇時(shí)可以根據(jù)自己的需求來(lái)決定：
| 方式 | 優(yōu)點(diǎn) | 缺點(diǎn) |
|---|
| 國(guó)內(nèi)券商複委託 | 方便、熟悉的交易環(huán)境、有當(dāng)?shù)乇O(jiān)管 | 手續(xù)費(fèi)較高、選擇較少 |
| 海外券商 | 低手續(xù)費(fèi)、交易選擇多 | 開(kāi)戶(hù)較繁瑣、需要自行換匯 |
| CFD交易 | 可用槓桿、交易時(shí)間靈活 | 槓桿風(fēng)險(xiǎn)高、需要注意監(jiān)管 |
定期定額投資，降低風(fēng)險(xiǎn)，長(zhǎng)期獲利
無(wú)論你選擇哪種方式來(lái)購(gòu)買(mǎi)美股ETF，都可以考慮定期定額投資，也就是每個(gè)月固定投入一筆資金購(gòu)買(mǎi)ETF。
定期定額就是指不管當(dāng)下價(jià)格高低，持續(xù)買(mǎi)進(jìn)就對(duì)了。
長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)固定時(shí)間買(mǎi)進(jìn)就能平均成本，也就不用擔(dān)心現(xiàn)在的價(jià)格會(huì)不會(huì)太高，因?yàn)闆](méi)有人知道未來(lái)價(jià)格會(huì)怎麼變化。
對(duì)於不想花太多時(shí)間盯盤(pán)的投資人來(lái)說(shuō)，是一種輕鬆又有效的長(zhǎng)期投資策略。
投資美股 ETF，穩(wěn)健參與世界級(jí)大公司成長(zhǎng)
投資美股ETF的方式有很多種，不論是透過(guò)國(guó)內(nèi)券商複委託、海外券商，還是CFD交易，每個(gè)人都可以根據(jù)自己的需求來(lái)選擇最適合的方式。
而投資美股ETF，就像是讓這些大公司幫你賺錢(qián)，只要經(jīng)濟(jì)沒(méi)有衰退，這些公司大部分時(shí)間表現(xiàn)應(yīng)該都會(huì)比其他公司好。
因此若你想要透過(guò)投資賺錢(qián)，可以選擇把一部分資金投入在美股市場(chǎng)，同時(shí)也要注意投資工具，千萬(wàn)不要長(zhǎng)期投資卻使用期貨或差價(jià)合約，這樣才能真的幫你賺到錢(qián)。